2011年11月12日

FP相談の感想:家計総合診断

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今回の相談者はS.Nさんです。

感想文に書いていらっしゃいますが、とても大変な状況の中FP相談にお越しいただきました。
とてもご家族思いな旦那様です。

FP相談の感想を頂きましたので、掲載いたします。

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私の準備不足もあり、何度も諸要素を変更相談し恐縮です。
しかしその度ごとに再試算いただき、最終的には面談でのアドバイスまでありがとうございました。

妻が大病となり、収入状況が一転するリスクが高まり家計見直しをしようと考えたのがキッカケですが、素人では気づかない(気づけない)リスクや改善点の提案に目から鱗が落ちました。
自分なりに貯蓄だけでは心もとなく、不動産投資や保険の分散等実行してきました。
しかし漠然とした不安は消えず、現状の正当性と問題点を冷静に把握するにはどうすべきかと苦悩していました。その漠然とした不安が具体化できたことで対策を練るヒントを得れたこと、自分の思い込みと実状のズレを認識できた事の2点が最大の収穫です。
いただいたアドバイスを元に中長期的に修正に取り組んで参ります。

これまで保険系のFPに分析を依頼しても最終的には強引に保険勧誘に引き込まれるだけで、分析の中身もいい加減でした。
そこで有料でもと探していたところ、無料でやっていただけるとのことで、正直スタート時は半信半疑でご相談を開始しました。
しかしながらその疑いはすぐ払拭され質の高い分析とアドバイスをいただけ、また金融商品の営業等もまったくなくこちらが得たい情報だけをいただいてしまい、本当に無料で宜しいのでしょうか?

まずは半年程度定点観測を続け、家計・キャッシュフロー改善に取組みます。

改善が進んだところで次のステップの相談をさせて頂く事もあろうかと思いますが改めましてよろしくお願い致します。
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FP相談するときは常に、

「私がその状況だったらどうするだろう?」 と考え、
「私だったら、このような行動を取るな」

という内容を答えにしています。

でも、私が頑固だと答えが偏ってしまう危険性もありますよね。
なので、常にいろんな知識や方法を吸収して、メリット・デメリットを判断し、バランスを考慮しているつもりです。


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