2009年07月31日

FP相談の感想:家計総合診断

ブログランキングの応援お願いします。クリック!


今回の相談者はI夫婦。
奥様は妊娠中にも関わらず、時間を作って下さいました。ありがとうございました。

それでは感想です!

今回我が家が家計相談をお願いした理由は、一つに直近で第一子が生まれるにあたって、養育費・教育費などで家計が大きく変わるだろうという思いがあったこと。
二つ目には、不況と業績悪化に伴う給与・ボーナスがカットされてしまい、住宅ローンの支払いが若干厳しくなってきたことでした。さらには、複数契約に跨ってしまった生命保険の補償内容にダブりがある気がしていたものの、どこから手をつけてよいものかイマイチ決断がつかなかったことも理由の一つでした。

今回2度に渡り、こじかさんとお話をさせて頂きました。
1度目には当方の状況をじっくりと聞いて頂きつつ、保険証書や家計簿や給与に関する情報をご提供しました。
当日持参した資料に不足があって後日メールで送らせて頂くことになってしまい大変申し訳ありませんでしたが、たった2時間ほどの面談で、既に我が家の家計の欠点や問題点を相当的確に見抜いておられたように感じました。
やはりプロの視点で家計をチェックして頂くことの効果を感じ取れました。

そして、2週間ほど間をあけての2回目。
まず、AsIs(現状のまま)パターンとToBe(あるべき)パターンのシミュレーションを明確に比較して頂いたことで、長期的な収支計画の立て方が見えてきました。
もちろん、当方の説明不足や理解不足もあって、全てのご指摘点を実際に改善できる訳ではないと思うのですが、漠然とした危機感を「見える化」できたことと、家計チェックにおける着眼点を教えて頂けたことが、我が家にとっての最大の利でした。
また、ご経験値に基づいて、「ここが(世の中的に)ちょっと高い」とか「ここは平均より相当金がかかっている」というような具体的な表現で分かりやすく家計分析して頂けたので、妻にも解り易かったようです。
私自身も「やっぱりな」と思ったり「えっ?意外に...」と思うところがあったりと、 素人しかも当人だけでは、冷静な分析はできないなぁと感じた次第です。その後、簡易保険の契約改善・住宅ローンの借換え・通信料金の見直しなど、ご指摘点を少しでも改善しようと徐々に着々と手をつけ始めています。まだ、どれも手続き途中で成果は見えていませんが、いずれそれもご報告できると思います。



奥様にもご丁寧に感想を頂きました♪

「無料相談ということもあり、いろいろ断れない状況になったらどうしよう・・等考えましたが、そのような事は全くなく、こじかさんがとても話しやすく感じのよい方だったので、安心して相談することができました。」

---------------------------------------------------------------------------

アメリカでは、掛かりつけの医者と弁護士とFPがいるらしく、お金のこと(保険やローン、資産運用等)はFPに一括してお任せしているんだそうです。日本はまだまだ「本当のFPサービス」の認知度が低いですね。


FP相談の感想一覧はこちら


こじかのFP相談はこちらです。


ブログランキングの応援お願いします。クリック!


トラックバックURL

コメントする

名前:
URL:
  情報を記憶: 評価:  顔   星
 
 
 
流行りの共同クーポン

★ お金を節約するには


ファンくる

かさむ外食費は覆面調査でセーブしています。使いこなして月3万円は食費を節約しています!
詳細はコチラ



保険比較の保険市場
家計の節約はまず、保険の見直しから。一括比較・かんたん資料請求できて、情報量も多く使えるサイトです。
詳細はコチラ
★ お金を増やすには

▼外為どっとコム
FXなら業界No1はやっぱり安心。情報も多く、サイトは使いやすくて初心者向けですね。使い続けて3年目です。
詳細はコチラ



SBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)
これからの退職金作りに資産運用は必須です。手数料が格安で積立商品も豊富なココで毎月積み立てています。
詳細はコチラ



マネックス証券
長期分散投資を実践するために投資信託を購入するならこの証券会社。投資信託ラインナップが豊富。

マイリンク集
☆旅行探し☆


☆美味いもの探し☆
携帯でどうぞ♪
QRコード
こじかFP事務所より
FPこじかの無料FP相談
FPこじかが、家計改善のポイントをアドバイス!そして、お金の知識も学べちゃいます。
相談件数:現在143件!
FP相談の感想はコチラ
缶コーヒが60円以下!
UCC上島珈琲 スーパーII 60本入り

UCC上島珈琲 …

希望小売価格¥7,245
販売価格¥3,391

商品詳細ページへ
カートページへ
訪問者数

ブログランキング♪