2009年07月01日

FP相談の感想を頂きました♪

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今回の相談者はF夫婦。

子供の教育資金、住宅購入資金、老後資金を貯めるに当たっての具体的なご相談の依頼がありました。
相談依頼中に出産があったりしましたが、無事終了しました!

それでは感想です!

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私は元々独身時代から貯蓄と運用に興味があり、自宅通勤ということもあり、かなりの額を貯蓄に回し、当時からエクセルで資産管理をしていました。結婚後も自分なりの家計管理を楽しんでやってきましたが、今の貯蓄ペースと運用方法で我が家は今後のライフイベントを乗り切れるのかな?と自信がもてずにいました。

二人目の子供を妊娠した事を契機に「一度、お金のプロに相談したい」という思いが強くなり、半年近く色んなサイトや雑誌でFP特集を見て、そしてこじかさんのブログにたどり着きました。

相談のポイントは大きく3つありました。
.薀ぅ侫ぅ戰鵐函崕斬霍愼、教育費、老後資金」に耐えられる家計なのかという事。
現在の資産内訳を精査してもらい、ライフイベントに向けてどんなポートフォリオが望ましいかアドバイスを頂くこと。
8什澆硫鳩彜浜が適正か判断してもらう事。

結論から言うと、面談にあたり作成頂いた我が家のオリジナルのライフプラン、とても参考になりました。´に関しては問題ないと太鼓判を押して頂き、安心しました。また、共稼ぎであるが故の今の貯蓄ペースは、私がいつ退職するかで全く変わってくる事をシミュレーションで見せて頂き、その差に愕然としました。
自信の無かった資産運用の部分ではオススメのポートフォリオを提示頂き、目標のためには「時間と運用利率」を意識しなければいけないと再認識!
提案されたライフプランはそのままにするのではなく、大きな家計の変化が等確認しながら、必要に応じてリバランスしなくてはいけない、というのも納得した点です(←我が家はココが欠けていました)
住宅ローンの組み方例年金関連の話も含めて、とても丁寧に説明ください、さすがプロだな〜と納得しました。

まだ、頂いた資料を十分読みこなせていませんが、GWにでも主人ともう一度我が家のライフプランについて話し合いたいと思っています。貴重なアドバイスをどうもありがとうございました。
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こじかのFP相談はこちらです。


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