2008年07月31日

本当のFP像を考える。

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こんばんわ〜、こじかです。

しつこいですけど・・・。今回の感想は、すみっこさんの最終回です。
それでは、感想をどうぞ!

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最終回は、資産運用の中でさまざまな投資手法のメリット・デメリット、
資産設計の組み立て方、必要な保険の考え方、サラリーマンでもできる税金対策などを教えていただきました。

体系的に教えていただくことで、2回目のときに「すみっこさんは今後このように資産運用していくことがオススメ」とアドバイスいただいた意味が更によく理解できました。

また、彼女も「資産運用ってよくわからない」と思っていたのが、
「一緒に勉強していこうね」と言ってくれるようになったのが一番の収穫だったのかな、と思います。

これからも大事なお金のこと、2人で勉強していきながら考えていきたいと思います。


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すみっこさんの感想にもあるように、資産運用、保障、税金などたくさんお話しをしました。
それは、本当のファイナンシャルプランナーを心がけているからです。

FP技能士やCFPの試験では、
 ・ライフプランニング、リタイアメントプランニング
 ・リスクと保険
 ・資産運用
 ・不動産
 ・相続
 ・税金

このように、6つの分野に分かれているんですが、
これは、ファイナンシャルプランナーは6つの分野を使う仕事だと言っているのだと思っています。

こじかが思う本当のファイナンシャルプランナーって、相談者のライフプランを実現するために、
この6つの分野をバランスよく当てはめていく(提案していく)ことができる人。

保険だけ、資産運用だけ、税金だけ等ではバランスが悪いんです。

・資産運用を始めれば将来の資産増加を期待できるので、保険を小さくできたり、
・税金対策で浮いたお金を資産運用に回したり、
・不動産(持ち家)を買うときには、親からの贈与があれば贈与税も考えたり、死亡保障を下げれたり、

ほんとに6つの分野って密接に関連している訳ですね〜。
この6つの分野を上手に、ライフプランに当てはめることができれば、経済的に凄く改善するはずです。


だから、「保険の見直しだけ」「資産運用だけ」っていうのは、どっかで偏っちゃうのかなと思ってます。
保険の見直しだけアドバイスする人は、こじかはFPじゃなく、保険スペシャリストという位置付けでいます。


だから、お金のいろんな分野の話が飛び交いますが、こじかの無料FP相談は、きっと勉強になると思いま〜す♪

たまには真面目な話もいいよね〜♪



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